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포트폴리오3

ETF 투자 (리밸런싱, 수익실현, 환쿠션) "ETF는 사두고 잊어버려도 된다"는 말, 정말 믿어도 될까요. 저는 원·달러 환율이 1,500원대 중반까지 치솟은 지금, 이 말이 얼마나 위험한 낙관론인지 계좌를 보며 직접 확인하고 있습니다. 국내 주식 계좌는 연일 약세를 이어가는 반면, 미리 설정해둔 달러 자산이 조용히 손실을 방어해주는 장면을 매일 목격하고 있으니까요. 리밸런싱과 수익 실현 타이밍, 그리고 환쿠션 효과까지 — 지금 이 시장에서 제가 직접 쓰고 있는 전략을 풀어봤습니다.리밸런싱, 왜 지금 가장 중요한가많은 분들이 ETF를 처음 살 때만 자산 배분을 고민하고, 그 이후엔 방치합니다. 그런데 자산 배분(Asset Allocation)이란 말 그대로 포트폴리오 안에서 각 자산군이 차지하는 비중을 목표에 맞게 유지하는 행위입니다. 한 번 설.. 2026. 7. 6.
경기 사이클 투자 (경기민감주, 방어주, 리밸런싱) 반도체와 자동차 종목이 연일 사상 최고가를 찍던 시절, 저는 "수출 최대 실적", "역대급 영업이익"이라는 뉴스만 보고 고점 매수에 뛰어들었습니다. 경기 사이클의 정점에서는 모든 지표가 완벽해 보인다는 함정을, 그때는 전혀 몰랐습니다. 그 대가는 시장 하락 폭의 두 배가 넘는 손실이었고, 매일 아침 파랗게 질려가는 계좌를 보며 경기 흐름을 읽는 것이 투자의 기본기임을 온몸으로 배웠습니다.경기 사이클, 교과서대로 흘러가지 않는다경기 사이클(Business Cycle)이란 GDP 성장률, 고용, 소비 같은 주요 경제 지표가 일정한 주기로 오르내리는 순환 구조를 말합니다. 쉽게 말해 경제가 좋아졌다 나빠졌다를 반복하는 흐름인데, 회복기 → 호황기 → 둔화기 → 불황기의 4단계로 구분됩니다. 그런데 제 경험상 .. 2026. 6. 26.
[최신뉴스읽기]기준금리 인상과 금융주 (금리 인상기, 은행주 NIM, 포트폴리오 전략) 한국은행이 하반기 기준금리 인상을 시사하면서 주식시장의 분위기가 미묘하게 달라지고 있습니다. 저도 처음엔 이 신호가 제 계좌와 무슨 상관인지 전혀 몰랐습니다. 금리 뉴스가 나올 때마다 막연한 불안감만 가졌을 뿐, 어떤 종목이 웃고 어떤 종목이 울지 읽지 못했습니다. 금리 인상기에 오히려 수혜를 보는 종목이 있다는 사실, 알고 계셨습니까?금리 인상 신호, 내 계좌가 흔들린 그날솔직히 이건 예상 밖이었습니다. 주식을 시작하고 나서 저는 반도체와 기술주에만 온통 신경을 쏟았습니다. 한국은행 금융통화위원회(금통위)에서 점도표를 공개했다는 뉴스를 봐도 "그게 나랑 무슨 관계?"라는 생각뿐이었습니다. 점도표란 금통위 위원들이 향후 금리 수준을 어떻게 전망하는지 각자 점으로 표시한 도표로, 시장 참여자들이 통화 정책.. 2026. 6. 3.

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